Самые выгодные страны для работы или ведения бизнеса: где платят меньше налогов

«Где бы вам хотелось открыть свой бизнес — в стране, где с каждого заработанного доллара забирают почти половину в виде налогов, или там, где вы можете оставить бóльшую часть прибыли себе? Конечно, второй вариант предпочтительней. Как говорил Уинстон Черчилль, «Совершенство налоговой системы — отбирать у гусей как можно больше перьев, причиняя им как можно меньше боли».

Многие страны стараются привлечь иностранных инвесторов и бизнесменов, предлагая им льготные налоговые условия. Где же самые выгодные налоги для ведения бизнеса в 2023 году? Эксперты отмечают несколько ключевых факторов при выборе юрисдикции: размер налога на прибыль компаний, наличие или отсутствие подоходного налога, уровень страховых взносов на сотрудников.

«Минимизировать налоговую нагрузку — законное право каждого бизнесмена. Но это требует тщательного анализа законодательства разных стран и выбора оптимальной юрисдикции».

В этой статье мы рассмотрим топ стран с самыми низкими налогами для ведения бизнеса в 2023 году. Узнаете, где можно легально существенно сэкономить на налогах и оставить больше прибыли в своем кармане.»

Где компаниям платят минимальный налог на прибыль? ТОП-3 налоговых гаваней

Мечтаете оставить в своем кармане 90% чистой прибыли вашего бизнеса? Это возможно, если зарегистрировать компанию в странах с самыми низкими налогами на прибыль корпораций.

Острова Кайман — налоговый рай со ставкой 0%

На вершине рейтинга находятся британские Острова Кайман, где ставка налога на прибыль корпораций равна 0%. Не удивительно, что по данным Банка международных расчетов, на Кайманах зарегистрировано более 100 тысяч офшорных компаний.

Каймановы Острова находятся под суверенитетом Великобритании (wikipedia)

Однако есть один нюанс — чтобы получить лицензию на ведение бизнеса на Кайманах, потребуется минимальный уставной капитал в размере около 50 тыс. долларов. Но это того стоит, чтобы навсегда забыть о налогах на прибыль.

ОАЭ: 0% налога в свободных экономических зонах

Еще один привлекательный вариант для регистрации бизнеса — Объединенные Арабские Эмираты. В частности, в свободных экономических зонах Дубая и Рас-эль-Хаймы действует ставка по налогу на прибыль 0%. Это притягивает множество иностранных инвесторов.

Чтобы получить лицензию на ведение бизнеса в свободной экономической зоне ОАЭ, достаточно 50 тыс. дирхамов (≈14 тыс. долларов) уставного капитала.

Багамы: 20 лет без налогов для новых компаний

Еще одна юрисдикция, где можно полностью избежать уплаты налога на прибыль, — Багамские Острова. Здесь для вновь зарегистрированных компаний действует 20-летние налоговые каникулы. Вы не будете платить налог на прибыль в течение первых 20 лет работы!

«Багамы — это налоговый рай для стартапов. Можно спокойно масштабировать бизнес в первые годы и вложить прибыль в развитие, а не отдавать государству»

Регистрация на Багамах обойдется примерно в 8-10 тыс. долларов из расчета на минимальный уставной капитал.

Вывод: где регистрировать бизнес, чтобы не платить налог на прибыль

Итак, мы рассмотрели три самые привлекательные юрисдикции с точки зрения минимизации налогового бремени для бизнеса — Острова Кайман, ОАЭ и Багамы. Все они предлагают ставку по налогу на прибыль 0% при соблюдении определенных условий. Выбирая из этих вариантов, стоит учитывать размер необходимого уставного капитала и другие нюансы ведения бизнеса.

Главное — теперь у вас есть несколько вариантов юрисдикций, где можно легально минимизировать налоговую нагрузку и вывести бизнес на новый уровень рентабельности.

Работать и жить без НДФЛ: топ-3 страны с нулевым подоходным налогом

Многие мечтают освободить свой доход от подоходного налога и получать зарплату в полном объеме. Это возможно в юрисдикциях без НДФЛ. Какие страны предлагают нулевую ставку подоходного налога для граждан и резидентов?

ОАЭ: 0% подоходного налога

Одна из самых известных налоговых гаваней — Объединенные Арабские Эмираты. Здесь отсутствует подоходный налог для граждан и иностранцев с видом на жительство. Вы официально трудоустраиваетесь и получаете доход без удержаний НДФЛ.

Чтобы оформить вид на жительство в ОАЭ, потребуется внести залог в размере около $5500. Но потом вы сможете бессрочно жить и работать в стране без НДФЛ.

Багамы: нет подоходного налога

Еще одна отличная возможность избежать НДФЛ — Багамские острова. Здесь в принципе отсутствует подоходный налог для граждан и резидентов. Вы полностью контролируете свои доходы.

Чтобы стать резидентом Багамских островов, нужно вложить от $500 000 в недвижимость. Но зато потом вас не будут облагать НДФЛ. :)))

Бермуды: 0% подоходного налога

Живописные Бермуды тоже входят в список стран без подоходного налога. Здесь можно получать доходы от трудовой деятельности или инвестиций без удержаний НДФЛ.

Кстати Бермудские Острова также находятся под суверенитетом Великобритании (wikipedia)

Для получения вида на жительства на Бермудах потребуется инвестировать от $2 500 000 в недвижимость или бизнес. Зато потом вас не будут облагать подоходным налогом. :)))

Вывод: где легально обойтись без НДФЛ

Итак, мы рассмотрели 3 варианта юрисдикций, которые позволяют избежать подоходного налогообложения — ОАЭ, Багамы и Бермуды. Конечно, для получения резидентства требуются определенные инвестиции. Но зато потом вы можете получать необлагаемый НДФЛ доход.

Теперь вы знаете несколько вариантов, как легально оптимизировать свое налогообложение и увеличить чистый доход. Выбирайте страну по душе и наслаждайтесь жизнью без подоходного налога!

Где бизнес платит меньше на социальное страхование сотрудников

Страховые взносы на персонал могут составлять значительную часть расходов компании. В каких странах уровень социального налогообложения для работодателей минимален?

Гонконг: взносы 5% от зарплаты

В Гонконге действует один из самых низких тарифов страховых взносов для работодателей — всего 5% от фонда оплаты труда. Эти деньги идут в пенсионный фонд сотрудников.

Такой низкий процент позволяет компаниям существенно экономить на выплатах в социальные фонды. Например, если фонд зарплаты составляет $100 000 в месяц, то страховые взносы будут равны $5000. Вот пример расчета налогов для жителя Китая.

Сингапур: взносы 17% от зарплаты

Еще одна страна с лояльным режимом социального страхования для работодателей — Сингапур. Здесь ставка взносов составляет 17% от фонда оплаты труда.

Сумма взносов складывается из: — 13% в Центральный провиденциальный фонд — 3% в Медицинский страховой фонд — 1% в Фонд занятости

При зарплатном фонде $100 000 в месяц работодатель будет платить $17 000 страховых взносов.

ОАЭ: взносы 5% от зарплаты

В Объединенных Арабских Эмиратах установлена минимальная ставка страховых взносов для работодателей в размере 5% от заработной платы сотрудников.

Эти средства перечисляются в фонд пенсионного обеспечения граждан ОАЭ. Иностранные сотрудники, как правило, не участвуют в этой программе.

5% взнос с заработка в $100 000 означает выплату всего $5000 в месяц на социальное страхование персонала.

Вывод: где минимальные взносы на сотрудников

Мы рассмотрели 3 варианта юрисдикций с наиболее лояльным режимом социального страхования для работодателей — Гонконг, Сингапур и ОАЭ. Ставки здесь варьируются от 5% до 17%.

Это позволяет компаниям существенно экономить на взносах в социальные фонды и направлять высвободившиеся средства на развитие бизнеса.

Заключение. Самые выгодные страны для бизнеса по налогам — сравнение

Подводя итог, давайте сравним рассмотренные варианты юрисдикций с наиболее лояльным налоговым режимом для бизнеса:

Страна	Налог на прибыль	Подоходный налог	Страховые взносы
Острова Кайман	0%	0%	не менее 5% своего вознаграждения на пенсионное страхование
ОАЭ	0% в СЭЗ	0%	5% от зарплаты
Багамы	0% на 20 лет	Нет НДФЛ	12,5% от зарплаты
Гонконг	16,5%	До 17%	5% от зарплаты
Сингапур	17%	До 22%	17% от зарплаты

Как видно, ОАЭ и Кайманы предлагают наиболее привлекательный налоговый режим для ведения бизнеса — низкие или нулевые налоги на прибыль и доходы.

Выбирая оптимальную юрисдикцию, рекомендуется обратить внимание и на другие условия ведения бизнеса, а не только на налогообложение. Но с точки зрения минимизации налогов ОАЭ и Кайманы являются лидерами.

Используйте полученную информацию, чтобы принять взвешенное решение о регистрации бизнеса в выгодной налоговой гавани!