Как самозанятому уменьшить налоги в 2023 году — лайфхаки
1. Применяйте налоговый вычет на детей
Если у вас есть дети, вы можете применить налоговый вычет. Для этого нужно подать декларацию и указать данные о детях. Вычет составляет:
- 14 000 рублей на первого и второго ребенка;
- 14 000 рублей на третьего и каждого последующего ребенка.
Это позволит уменьшить налог к уплате.
2. Ведите учет расходов
Все расходы, связанные с вашей деятельностью, можно учитывать для уменьшения налоговой базы:
- Расходы на инструменты и оборудование
- Транспортные расходы
- Реклама
- И другие подтвержденные расходы
Сохраняйте все чеки и документы. Это позволит подтвердить расходы и заплатить меньше налогов.
3. Становитесь плательщиком НДС
Если ваш годовой доход превышает 2 млн рублей, имеет смысл перейти на уплату НДС. Это позволяет уменьшить налог на прибыль. НДС можно предъявлять к вычету из налоговой базы по налогу на прибыль.
4. Ведите деятельность в регионах с пониженными ставками
В некоторых регионах действуют пониженные ставки налога для самозанятых:
- В Москве, Татарстане, Санкт-Петербурге — 4% вместо 6%
- В некоторых регионах — 1% при условии ведения бизнеса на территории
По возможности ведите деятельность в таких регионах или регистрируйте ИП.
5. Распределяйте доход между членами семьи
Если в бизнесе участвует супруг(а), можете распределить часть дохода на него/нее. Это позволит платить налог по более низкой ставке в рамках налога на доходы физических лиц.
Вопросы и ответы
Вопрос: Можно ли как самозанятый уйти от уплаты налогов?
Ответ: Нет, уход от уплаты налогов незаконен. Но использовать разрешенные способы оптимизации, перечисленные выше, можно.
Вопрос: Сколько можно сэкономить, применяя эти способы?
Ответ: Экономия зависит от масштаба бизнеса и может составлять от нескольких тысяч до сотен тысяч рублей в год.
Вопрос: Можно ли как-то оптимизировать страховые взносы?
Ответ: К сожалению, для самозанятых не предусмотрено снижение размера страховых взносов. Но их можно учитывать как расход.