Как самозанятому получать оплату за рубежом выгодно и безопасно
Многие самозанятые в России работают на зарубежных клиентов и получают от них оплату. Это отличная возможность заработать, но нужно правильно оформить получение таких платежей, чтобы не нарушить закон и не попасть в неприятности с налоговой.
Варианты получения оплаты из-за рубежа
Есть несколько способов получить деньги от иностранного клиента:
- На личную банковскую карту
- На электронные кошельки типа PayPal, Payoneer, Qiwi и др.
- На счет ИП или организации
Каждый вариант имеет свои плюсы и минусы.
Личная карта
Это самый простой способ — клиент переводит вам деньги напрямую на вашу банковскую карту. Однако это не совсем законно для самозанятого, так как по сути вы получаете доход, который нужно декларировать и платить налоги.
Электронные кошельки
Удобный вариант, так как многие зарубежные клиенты платят через PayPal, Payoneer и подобные системы. Но опять же, с налоговой точки зрения это все те же личные доходы.
Счет ИП или фирмы
Самый правильный вариант — открыть ИП или организацию и получать оплату официально на счет компании. Тогда это юридически чистый доход вашего бизнеса, с которого нужно платить налоги.
Риски неофициального получения платежей
Если получать деньги от иностранцев неофициально, на личные карты и кошельки, то есть риски:
- Требование налоговой задекларировать эти доходы и заплатить 13% налог как самозанятому
- При больших суммах может быть возбуждено уголовное дело по уклонению от уплаты налогов (статья 199 УК РФ)
- Проблемы при оформлении ипотеки или получении других финансовых услуг, так как нет подтверждения легальных доходов
Как получать платежи правильно
Чтобы избежать рисков, рекомендуется:
- Зарегистрировать ИП на упрощенной системе налогообложения. Ставка налога всего 6%, если нет наемных работников
- Открыть счет в банке для своего ИП
- Сообщить зарубежным клиентам реквизиты этого счета для оплаты ваших услуг или товаров
- Вести учет доходов и расходов ИП, отчитываться в налоговую
Даже если клиент оплатил вам на карту или электронный кошелек, можно внести эти средства на счет ИП как собственные и оплатить налог. Главное получить белый доход.
Вывод денег со счета ИП
Чтобы использовать заработанные от иностранцев средства для личных целей, их нужно сначала легально вывести со счета ИП:
- Выплата дивидендов учредителю (вам)
- Зарплата директору (если вы директор)
- Возврат займа учредителя
- Другие варианты в соответствии с законами о компаниях
Лучше обсудить с бухгалтером или налоговым консультантом, как именно вывести деньги с наименьшими налогами.
Вопросы и ответы
Вопрос: Могу ли я не платить налоги, если работаю только с иностранцами и получаю деньги на зарубежные счета или электронные кошельки?
Ответ: Нет, по законодательству РФ это все равно ваши личные доходы, которые нужно декларировать и платить налог 13% как самозанятому. Есть риск привлечения к уголовной ответственности.
Вопрос: Какая ответственность за неуплату налогов с доходов от иностранцев?
Ответ: При сумме неуплаченных налогов более 2 млн рублей за 3 года, может быть возбуждено уголовное дело по статье 199 УК РФ (уклонение от уплаты налогов). Максимальное наказание — лишение свободы на срок до 6 лет.
Вопрос: Могу ли я перевести деньги с PayPal на свой счет в российском банке?
Ответ: Да, можете. Но эти средства лучше внести на счет своего ИП, чтобы они стали белым доходом. Иначе придется платить налоги и отчитываться перед налоговой.